Pour savoir si vous obtenez le meilleur rendement de vos investissements, vous pouvez suivre plusieurs étapes et considérer certains indicateurs clés :
Définir vos objectifs d'investissement : Avant tout, il est important de savoir quel est votre but en investissant. Est-ce pour la retraite, l'achat d'une maison, l'éducation de vos enfants, etc.? Vos objectifs influenceront la nature des investissements que vous choisirez.
Évaluer le rendement de vos investissements : Le rendement peut être calculé de différentes manières. La plus simple est la formule suivante :
Rendement (%) = [(Valeur finale de l’investissement - Valeur initiale de l’investissement) / Valeur initiale de l’investissement] x 100
Comparer avec des benchmarks : Comparez le rendement de vos investissements avec des indices de référence ou benchmarks pertinents. Par exemple, si vous investissez dans des actions américaines, vous pourriez comparer votre performance avec celle du S&P 500.
Analyser la performance ajustée au risque : Le rendement ne dit pas tout, surtout s'il est obtenu en prenant des risques excessifs. Des mesures comme le ratio de Sharpe ou le ratio de Sortino peuvent aider à évaluer la performance en tenant compte du risque.
Prendre en compte les frais et les impôts : Les frais de gestion et les impôts peuvent réduire considérablement vos rendements nets. Assurez-vous de les prendre en compte dans vos calculs.
Diversification : Un portefeuille bien diversifié peut aider à optimiser le rapport rendement/risque. Vérifiez si votre allocation d'actifs correspond à votre profil de risque et à vos objectifs d'investissement.
Revue périodique : Faites des revues régulières de votre portefeuille pour vous assurer qu'il reste aligné avec vos objectifs et qu'il performe comme prévu.
Consulter un professionnel : Si nécessaire, demandez l'aide d'un conseiller financier pour une analyse approfondie et personnalisée.
Inflation : N'oubliez pas de tenir compte de l'inflation dans le calcul du rendement réel de vos investissements.
Horizon temporel : Considérez la durée pendant laquelle vous avez investi ou prévoyez d'investir, car certains investissements sont conçus pour être plus performants sur le long terme.
En suivant ces étapes et en restant informé sur les conditions du marché, vous serez mieux équipé pour évaluer si vous obtenez le meilleur rendement possible sur vos investissements ou si des ajustements sont nécessaires pour optimiser votre stratégie d'investissement.